Términos y Condiciones

APOLO CAPITAL LLC

Términos y Condiciones de Servicio

Compra y venta de activos digitales · Transmisión de fondos

Money Services Business registrada ante FinCEN — Reg. N° 31000312893509

Lee este documento antes de aceptarlo.

*Si tienes dudas, escríbenos a legal@apolocapital.io *antes de continuar.

Avisos importantes

Resumen rápido

Esto es lo que necesitas saber antes de entrar al detalle.

¿Qué es Apolo?

Una compañía registrada en Florida (Apolo Capital LLC). Operamos como Money Services Business (MSB) ante FinCEN. Te ayudamos a comprar y vender activos digitales —principalmente Bitcoin, Ethereum y Tether (USDT)— y a transmitir fondos a nivel doméstico e internacional.

¿Qué puedes hacer con Apolo?

• Comprar Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) y Tether (USDT) usando dólares americanos.

• Vender BTC, ETH y USDT y recibir dólares en tu cuenta bancaria.

• Enviar y recibir fondos por SEPA, SWIFT, ACH (EE.UU.), SPEI (México), PIX (Brasil) y CVU (Argentina).

• Procesar pagos B2B entre jurisdicciones (con contrato comercial específico).

¿Qué necesitas para abrir cuenta?

• Tener al menos 18 años y residir en una jurisdicción permitida (no en una de las jurisdicciones prohibidas listadas en el Anexo B).

• Pasar nuestro proceso de verificación KYC con Didit.me (identificación oficial + selfie con prueba de vida + comprobante de domicilio).

• No estar en listas de sanciones (OFAC SDN, ONU, UE, Reino Unido) ni ser una Persona Expuesta Políticamente (PEP).

¿Qué riesgos asumes?

• Volatilidad: el precio de los activos digitales puede caer fuertemente; podrías perder todo el capital.

• Irreversibilidad: las transferencias en blockchain no se pueden revertir. Si envías a una dirección equivocada, los fondos se pierden.

• Riesgo tecnológico: la red blockchain puede congestionarse, sufrir bifurcaciones (forks) o fallas técnicas.

• Disponibilidad: la Plataforma puede tener interrupciones por mantenimiento o causas externas.

¿Cómo te protegemos?

• Cumplimos con la Bank Secrecy Act, OFAC, USA PATRIOT Act y reglas FinCEN para MSB.

• Verificamos identidad con Didit.me y monitoreamos transacciones blockchain con AML Bot.

• Tienes derecho a corregir errores de transferencias electrónicas (Regulation E — Anexo D).

• Aplicamos KYC, monitoreo permanente y debida diligencia reforzada cuando el riesgo lo requiere.

Contenido

1. ¿Quiénes somos y qué hacemos?

2. Definiciones

3. Tu cuenta: requisitos y verificación

4. Servicios disponibles

5. Cuentas vinculadas y billeteras

6. Cómo funcionan tus órdenes

7. Blockchains, emisores y forks

8. Tus responsabilidades

9. Cumplimiento ALD/CFT, monitoreo y reportes

10. Comisiones, impuestos y retenciones

11. Propiedad intelectual

12. Restricciones de uso

13. Servicios de terceros y proveedores

14. Sin garantías y límite de responsabilidad

15. Indemnización y fuerza mayor

16. Privacidad y consentimiento E-Sign

17. Resolución de disputas: arbitraje y opt-out

18. Ley aplicable y jurisdicción

19. Modificaciones y disposiciones generales

20. Cómo contactarnos

Anexo A — Riesgos de stablecoins y activos digitales

Anexo B — Países, clientes e industrias prohibidas

Anexo C — Consentimiento Electrónico (E-Sign Disclosure)

Anexo D — Regulation E (corrección de errores en EFT)

Anexo E — Aviso USA PATRIOT Act, Sección 326

Anexo F — Términos de Custodia de Billetera

1. ¿Quiénes somos y qué hacemos?

Apolo Capital LLC ("Apolo", "nosotros") es una limited liability company organizada bajo las leyes del Estado de Florida, Estados Unidos, con domicilio en 407 Lincoln Road, Suite 8N-167, Miami Beach, FL 33139. Estamos registrados como Money Services Business (MSB) ante FinCEN bajo el número 31000312893509, con autorización para operar como dealer in foreign exchange y money transmitter.

A través de nuestra Plataforma —sitio web, aplicación móvil, API y canales electrónicos autorizados— ofrecemos compra y venta de activos digitales soportados (principalmente Bitcoin, Ethereum y Tether), transmisión de fondos doméstica e internacional y, para clientes empresariales, procesamiento de pagos B2B.

Algunas funciones se prestan directamente y otras a través de socios institucionales (los "Socios Financieros") como bancos, custodios calificados, redes de pago, procesadores y proveedores de liquidez. Cuando uses esos servicios, también te aplicarán los términos de los Socios Financieros correspondientes.

Aceptación de estos Términos

Al acceder o usar los Servicios, confirmas que has leído, comprendido y aceptado quedar vinculado por estos Términos en su totalidad, incluyendo los avisos regulatorios, los anexos y el acuerdo de arbitraje. Si no estás de acuerdo, por favor no uses los Servicios.

Si abres la Cuenta en nombre de una empresa, declaras tener autoridad para hacerlo y estos Términos aplican tanto a ti como a la entidad.

Jurisdicciones donde no operamos

No prestamos los Servicios a personas residentes o que hagan negocios en jurisdicciones donde no estamos legalmente autorizados o donde aplican sanciones de EE.UU. La lista completa y vigente de jurisdicciones prohibidas está en el Anexo B. Esa lista puede actualizarse sin previo aviso.

2. Definiciones

Estas son las definiciones clave que se usan a lo largo del documento.

**Activo Digital: **Toda criptomoneda, stablecoin, moneda virtual, token o activo digital compatible con un protocolo criptográfico de una red informática y que pueda negociarse digitalmente. Incluye, sin limitación, Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) y Tether (USDT).

**ALD/CFT: **Anti-Money Laundering / Counter-Terrorist Financing (anti-lavado de dinero y contra el financiamiento al terrorismo).

**AML Bot: **Proveedor externo de monitoreo de transacciones blockchain (KYT) que utiliza Apolo para detectar riesgos asociados a direcciones y contrapartes.

**Billetera de Criptoactivos: **Dirección o conjunto de claves criptográficas asociadas a una blockchain mediante las cuales se almacenan, envían o reciben Activos Digitales.

Blockchain**: **Red informática descentralizada utilizada para registrar e intercambiar Activos Digitales.

**BSA: **Bank Secrecy Act (31 U.S.C. §5311 y siguientes) y sus regulaciones implementadoras.

**Cliente / Tú: **La persona natural o jurídica que abre una Cuenta o utiliza los Servicios.

**Criptomoneda: **Activo Digital que funciona como medio de cambio, unidad de cuenta o reserva de valor, sin constituir moneda de curso legal y sin estar emitido o garantizado por gobierno alguno.

**Cuenta: **Tu registro único y personal con Apolo a través del cual accedes a los Servicios.

**Cuenta Vinculada: **Tu cuenta bancaria u otra cuenta de moneda fiduciaria vinculada a tu Cuenta para fondear órdenes de compra o recibir el producto de órdenes de venta.

**Entidades de Apolo: **Apolo Capital LLC, sus matrices, filiales, sociedades vinculadas, Socios Financieros, oficiales, directores, empleados, agentes, representantes y licenciantes.

FinCEN**: **Financial Crimes Enforcement Network del Departamento del Tesoro de EE.UU.

**Fork (Bifurcación): **Modificación de las reglas operativas o características de una blockchain implementada por terceros que puede dar lugar a más de una versión de la blockchain o del activo.

**Issuer (Emisor): **La institución financiera o entidad que emite una stablecoin sobre una o varias blockchains.

**Moneda Fiduciaria / Fiat: **Moneda emitida por un gobierno y declarada de curso legal por dicho gobierno (por ejemplo, USD, EUR).

**MSB: **Money Services Business, conforme a 31 CFR §1010.100(ff).

**OFAC: **Office of Foreign Assets Control del Departamento del Tesoro de EE.UU.

**Orden: **Tu instrucción a Apolo para comprar o vender activos digitales o transmitir fondos.

**Plataforma: **El conjunto de medios tecnológicos a través de los cuales Apolo presta los Servicios: sitio web, aplicaciones móviles, API, dashboard y canales electrónicos autorizados.

**PEP (Persona Expuesta Políticamente): **Persona que ocupa o ha ocupado un cargo público prominente, así como sus familiares y asociados cercanos. Por política interna, Apolo no acepta PEPs como clientes.

**Persona Prohibida: **Tiene el significado de la Sección 3.2 (sanciones, listas restringidas, jurisdicciones prohibidas, etc.).

**Recibo de Orden: **Confirmación electrónica que Apolo emite cuando una Orden es ejecutada.

**Saldo Negativo: **Monto adeudado por ti a Apolo cuando los fondos provistos resultan insuficientes para cubrir una Orden o sus costos asociados.

**Self-Directed Wallet: **Billetera no provista por una institución financiera regulada (por ejemplo, MetaMask, Trust Wallet, Ledger, Trezor).

**Servicios: **Los servicios prestados por Apolo y descritos en la Sección 4 y demás cláusulas relevantes.

**Socios Financieros: **Instituciones financieras, custodios calificados, redes de pago, procesadores, proveedores de liquidez y demás terceros con los que Apolo se asocia para prestar los Servicios.

Stablecoin**: **Activo Digital diseñado para mantener un valor estable en relación con una moneda fiduciaria u otro activo de referencia.

Didit.me**: **Proveedor externo de verificación de identidad (KYC) y screening contra listas de sanciones y PEP que utiliza Apolo.

3. Tu cuenta: requisitos y verificación

3.1. Requisitos para abrir una Cuenta

Para abrir y mantener una Cuenta debes cumplir todos los siguientes requisitos:

• Tener al menos 18 años si eres persona natural.

• Tener plena capacidad legal para celebrar acuerdos vinculantes.

• Residir en una jurisdicción permitida (no en una jurisdicción prohibida — Anexo B).

• No ser una Persona Prohibida ni una PEP.

• Si abres la Cuenta como empresa: declarar que estás autorizado, que eres directivo o que tu cargo te permite tomar decisiones relevantes en nombre de la entidad.

Si eres Cliente Empresarial, solo puedes usar los Servicios para fines comerciales legítimos. Si eres persona natural, solo para fines personales, de consumo o domésticos.

3.2. Documentación de verificación (KYC)

Apolo aplica un Programa de Identificación del Cliente (CIP) bajo la Bank Secrecy Act. Solicitamos como mínimo:

Personas naturales

• Nombre completo, fecha de nacimiento, dirección residencial, número de identificación tributaria, país de ciudadanía.

• Estimación de depósitos y retiros mensuales y origen de los fondos.

• Documento oficial vigente con foto: pasaporte, cédula nacional, licencia de conducir o tarjeta de identificación estatal.

• Comprobante de domicilio reciente: recibo de servicio público, estado de cuenta bancario, carta gubernamental, declaración de impuestos o contrato de arrendamiento (emitido en los últimos 6 meses).

• Selfie con prueba de vida y verificación de coincidencia con el documento (a través de Didit.me).

Personas jurídicas (empresas)

• Razón social, sitio web, número de registro, domicilio social y operativo.

• Actividad principal y naturaleza del negocio.

• Información de directores y de beneficiarios finales con participación igual o superior al 25% del capital o derechos de voto, así como personas con control sobre la cuenta.

• Estimación de depósitos y retiros mensuales, origen de fondos y propósito de la cuenta.

Apolo se reserva el derecho de aceptar o rechazar cualquier solicitud de Cuenta a su sola discreción y sin necesidad de expresar causa. Te comprometes a entregar información exacta, completa y actualizada, y a mantenerla así durante toda la relación.

3.3. Personas Prohibidas y sanciones

No podemos prestarte los Servicios si eres una Persona Prohibida. Es Persona Prohibida toda persona o entidad que:

• Esté sujeta a sanciones económicas o comerciales por cualquier autoridad gubernamental, incluyendo OFAC SDN del Tesoro de EE.UU., Denied Persons / Entity List del Departamento de Comercio, sanciones de la UE, HM Treasury del Reino Unido y sanciones de la ONU.

• Esté ubicada, sea residente o esté constituida en una jurisdicción prohibida (Anexo B).

• Sea propiedad o esté controlada por personas o entidades sancionadas.

• Esté involucrada en actividades prohibidas (Anexo B).

• Acceda o use los Servicios en nombre de cualquiera de las anteriores.

Aplicamos controles de sanciones automáticos y en tiempo real con Didit.me, tanto al onboarding como de manera continua. Una coincidencia positiva resultará en (i) congelamiento o bloqueo de los fondos, (ii) reporte a OFAC dentro de las 24 horas y (iii) terminación de la relación, conforme a la legislación federal de sanciones.

3.4. Acceso a la Cuenta

Accedes a tu Cuenta con usuario, contraseña y los factores adicionales de autenticación que habilitemos (las "Credenciales"). Apolo no tiene acceso a tus Credenciales y no puede recuperarlas ni cambiarlas en tu nombre.

3.5. Suspensión y cierre de Cuenta

Puedes cerrar tu Cuenta en cualquier momento, salvo que existan sospechas de evasión. Apolo puede rechazar transacciones, suspender o terminar tu Cuenta y/o congelar fondos sin previo aviso si:

• Sospechamos que has violado estos Términos, el Programa ALD/CFT o cualquier ley o regulación aplicable.

• La ley, un Socio Financiero o una orden válida de autoridad lo requieren.

• Apolo, un Socio Financiero o un proveedor sospechan actividad inusual, no autorizada o accesos no autorizados a tus Credenciales.

• Has proporcionado información falsa o incompleta.

• Ya no resides en una jurisdicción donde Apolo o sus Socios Financieros estén autorizados a prestar los Servicios.

• No has vinculado al menos una Cuenta Vinculada y/o una Billetera.

• No has procesado órdenes ni accedido a la Cuenta por más de un (1) año.

Te notificaremos por correo electrónico o en la Plataforma. Conservaremos tu información, incluido el historial de transacciones, conforme a la BSA y demás leyes aplicables (mínimo 5 años desde la terminación de la relación).

4. Servicios disponibles

4.1. Activos digitales soportados

La Plataforma permite comprar y vender los siguientes activos digitales:

• Bitcoin (BTC)

• Ethereum (ETH)

• Tether (USDT)

Apolo puede agregar o retirar soporte para cualquier activo digital, en cualquier momento, por cambios regulatorios, técnicos o comerciales. Si retiramos soporte mientras una orden está en proceso, la revertiremos y te devolveremos los fondos. Si nos envías fondos o activos no soportados, podrían perderse y Apolo no asume responsabilidad respecto de ellos.

4.2. Compra de activos digitales

Apolo presta servicios de agencia para la compra de activos digitales (buyer's agency) a precio de mercado. Para abrir una orden de compra debes proporcionar:

• El monto a invertir y el activo digital deseado (BTC, ETH o USDT).

• La dirección o direcciones de billetera receptora.

Métodos de fondeo aceptados: ACH, Wire Transfer, débito y crédito (en USD). Apolo no acepta efectivo. Cuando recibimos los fondos en cuenta y verificamos su origen, fijamos el tipo de cambio y emitimos el Recibo de Orden con el detalle de tu operación. Una vez confirmados, liberamos los activos digitales hacia tu billetera designada.

4.3. Venta de activos digitales

Para vender activos digitales nos informas el activo a liquidar. Te entregaremos las direcciones de depósito y debes verificarlas con el mismo cuidado que en la compra. Una vez recibido el activo, fijamos el tipo de cambio y emitimos el Recibo de Orden. Métodos de pago de salida soportados: Wire Transfer, ACH y Zelle Payment, en USD a una cuenta bancaria de tu titularidad.

4.4. Transmisión de fondos

Recibimos y transmitimos fondos por cuenta de clientes, doméstica e internacionalmente. Los rieles de pago soportados pueden incluir SEPA, SWIFT, ACH (doméstico EE.UU.), SPEI (México), PIX (Brasil), CVU (Argentina) y monedas virtuales mediante blockchain o proveedores de liquidez. Las transmisiones se procesan vía API o bajo demanda. Aplicamos una tarifa que se te informa antes de cada transacción y se calcula como porcentaje del monto transferido.

Para iniciar una transmisión, debes indicar al menos: (i) el monto, (ii) el beneficiario designado, (iii) los datos de pago del beneficiario y (iv) el riel preferido. Los fondos fiduciarios se enrutan a través de cuentas de salvaguarda en bancos socios. Los activos virtuales se enrutan vía transacciones blockchain no custodiales o proveedores de liquidez.

4.5. Procesamiento de pagos B2B

Para clientes empresariales que requieren mover fondos entre múltiples jurisdicciones, ofrecemos servicios de procesamiento de pagos. Los términos comerciales específicos —límites, tarifas, plazos y SLAs— se acuerdan en el contrato comercial firmado para cada Cliente Empresarial y prevalecen, en lo no contemplado por estos Términos, sobre las disposiciones generales del presente documento.

4.6. Servicios de billetera (cuando aplique)

Cuando te proveamos una billetera de criptoactivos como parte de los Servicios, aplicarán adicionalmente los términos de custodia descritos en el Anexo F. Tú conservas la titularidad de los activos digitales mantenidos en la billetera; Apolo custodia las llaves privadas en tu nombre y solo las utilizará conforme a las órdenes recibidas, sujeto a las facultades de suspensión y bloqueo descritas en el anexo.

5. Cuentas vinculadas y billeteras

5.1. Designación

Para procesar órdenes debes designar al menos:

• **Una Cuenta Vinculada: **cuenta bancaria u otra cuenta de moneda fiduciaria a tu nombre, para fondear órdenes de compra o recibir el producto de órdenes de venta; y/o

• **Una Billetera: **dirección de billetera de criptoactivos para recibir o enviar los activos digitales objeto de la orden.

5.2. Propiedad y control único

La Cuenta Vinculada y la Billetera deben ser de tu propiedad única o estar bajo tu control único. Apolo se reserva el derecho de suspender órdenes si sospecha que no eres propietario o no controlas la Cuenta Vinculada o la Billetera. Podremos solicitar información sobre la institución financiera o el proveedor de la Cuenta Vinculada y de la Billetera. Está prohibido pagar tu orden a través de un tercero.

**5.3. Self-Directed **Wallets

Si tu billetera es una Self-Directed Wallet —no provista por una institución financiera regulada—, podremos solicitarte información adicional y las órdenes asociadas podrán experimentar demoras o ser bloqueadas. Apolo se reserva el derecho de cancelar o revertir órdenes cuando se utilicen Self-Directed Wallets, o cuando los Socios Financieros así lo requieran. Autorizas a Apolo a compartir tus datos personales e información de la orden con los Socios Financieros y proveedores correspondientes.

5.4. Monitoreo de tus cuentas

Eres exclusivamente responsable de monitorear tu Cuenta Vinculada y tu Billetera frente a actividades no autorizadas o sospechosas. Apolo no es responsable de pérdidas que sufras por actividades no autorizadas en dichas cuentas. Para protegerlas, debes (a) revisar tu historial de órdenes; (b) revisar inmediatamente los Recibos de Orden, confirmaciones y avisos enviados; (c) verificar la recepción del Recibo de Orden; y (d) notificar a Apolo dentro de las 24 horas si no recibiste el Recibo de Orden correspondiente.

6. Cómo funcionan tus órdenes

6.1. Colocación de órdenes

Solo puedes colocar órdenes a través de la Plataforma usando tus Credenciales. Si recibimos una orden a tu nombre, asumiremos que tuviste la intención de que la ejecutáramos. Toda orden de compra requiere el pago íntegro en fondos disponibles al momento de ejecutarla.

No garantizamos la ejecución de la orden, y nos reservamos el derecho de cancelar cualquier orden o parte de ella si:

• Fue colocada durante un período de inactividad de la Plataforma o de sus proveedores.

• Viola estos Términos o un Acuerdo de Socio Financiero.

• Es no negociable.

• Existen circunstancias fuera del control de Apolo que hagan impracticable completarla.

• Detectamos uso de TOR, VPN u otras redes anonimizadoras.

• Detectamos que un tercero está pagando por ti.

6.2. Fuente de los fondos y transferencia de título

Apolo solo autoriza órdenes con fondos en una Cuenta Vinculada o Billetera bajo tu control. Cada vez que colocas una orden, declaras que (i) eres titular de los fondos utilizados, y (ii) los fondos no son producto, directo o indirecto, de actividad criminal o fraudulenta.

**Transferencia de título. **Cuando recibimos fondos para ejecutar una orden, el título sobre dichos fondos se transfiere a Apolo en el momento de la recepción. Cuando te enviamos el producto de la orden, el título se transfiere a ti al momento de la recepción por tu parte. El producto se enviará exclusivamente a tu Cuenta Vinculada o a tu Billetera. Salvo los Servicios de Billetera del Anexo F, Apolo no mantiene producto de órdenes en tu nombre.

6.3. Límites de órdenes

Podemos limitar el monto y la frecuencia de las órdenes en un período determinado. Estos límites pueden depender de la fecha de apertura de la Cuenta, los datos suministrados, tu perfil de riesgo y otros factores. Te informaremos los límites aplicables a través de la Plataforma.

6.4. Recibos de Orden y ventana de disputa

Cuando ejecutemos una orden, te enviaremos un Recibo de Orden por correo o a través de la Plataforma. Podemos consolidar varias órdenes en un único recibo. Conservamos los registros por al menos cinco (5) años conforme a la BSA, pudiendo extenderse hasta siete (7) años por política interna y otros requisitos legales.

6.5. Cancelaciones, errores y Órdenes Erróneas

No puedes cancelar una orden una vez que hayamos iniciado su procesamiento. Apolo se reserva el derecho —pero no la obligación— de declarar nula cualquier orden que considere errónea ("Orden Errónea"). La sola afirmación de que te equivocaste, no prestaste atención o no actualizaste una orden no es suficiente para tipificarla como Orden Errónea. Si determinamos que una orden es errónea, podremos declararla nula total o parcialmente; en tal caso, devolverás los activos o fondos recibidos.

**Renuncia para Órdenes Erróneas de monto reducido. **Si colocas una Orden Errónea cuyo valor es igual o inferior a USD 5,00, para cubrir nuestros costos administrativos estimados, renuncias a tu reclamo sobre los fondos enviados respecto de tal Orden Errónea, y el título sobre dichos fondos se transfiere a Apolo al momento de la recepción.

**Fondos enviados por error de Apolo. **Si nosotros, nuestras afiliadas, subcontratistas o terceros te enviamos fondos por error, te obligas a devolverlos con prontitud cuando lo solicitemos. Apolo se reserva el derecho de compensar montos pagados por error contra montos futuros adeudados a ti.

6.6. Indisponibilidad (Downtime)

Realizaremos esfuerzos comercialmente razonables para proveer los Servicios de manera confiable y segura. Pueden ocurrir interrupciones, errores, demoras u otras deficiencias por causas atribuibles a la Plataforma, a Plataformas de Terceros, a mantenimiento o a factores fuera de nuestro control. Apolo no es responsable por inconvenientes o pérdidas que sufras como resultado.

6.7. Saldo Negativo y derecho de compensación

Si no provees fondos suficientes al momento en que ejecutemos la orden, Apolo puede cancelar, revertir o ejecutar la orden. Eres responsable de los costos asociados, incluyendo gas/mining fees y comisiones de cambio. Si la falta de fondos suficientes o una devolución resulta en un Saldo Negativo, Apolo tiene el derecho a (a) cobrar una tasa razonable de interés; (b) debitar fondos de tu Cuenta Vinculada por el monto correspondiente; y (c) compensar el Saldo Negativo contra montos que Apolo te deba.

6.8. Cumplimiento legal y reversiones

Apolo se reserva el derecho de rechazar, cancelar, corregir, recuperar (clawback) o revertir cualquier compra, venta o transferencia, a su sola discreción —incluso después de que los fondos hayan sido debitados de la Cuenta— en respuesta a una citación, orden judicial u otra orden gubernamental, o si sospechamos que la transacción puede involucrar lavado de dinero, financiamiento al terrorismo, fraude o cualquier otro delito financiero, o violar las actividades prohibidas listadas en el Anexo B.

**7. Blockchains, emisores y **forks

7.1. Blockchains de terceros

Apolo no opera, posee ni controla blockchains. Las blockchains usan software de código abierto que cualquiera puede usar, copiar, modificar y distribuir. Ni Apolo ni los Socios Financieros son responsables del funcionamiento de las blockchains, y no garantizamos su funcionalidad, seguridad o disponibilidad. Algunos emisores de stablecoins ("Issuers") incluyen código que puede bloquear la transferencia de stablecoins ante sospechas de actividad ilegal. Apolo no tiene control sobre el código de los activos soportados; tú compras activos digitales por tu cuenta y riesgo.

7.2. Forks (bifurcaciones)

Las blockchains están sujetas a cambios súbitos en sus reglas operativas, y terceros pueden crear copias de una blockchain e implementar cambios u otras características ("Forks") que pueden generar más de una versión de una blockchain o de un activo digital. Nuestra capacidad de soportar versiones bifurcadas está completamente fuera de nuestro control. Ante un Fork, podemos suspender temporalmente las órdenes en proceso, con o sin previo aviso, mientras determinamos los efectos.

Los riesgos completos de stablecoins y activos digitales están descritos en el Anexo A.

8. Tus responsabilidades

8.1. Conducta

Te obligas a:

• No proporcionar información falsa, inexacta o engañosa a Apolo en conexión con tu uso de los Servicios.

• No defraudar o intentar defraudar a Apolo, a Plataformas de Terceros o a contrapartes.

• No violar de cualquier otro modo estos Términos o la legislación aplicable.

• Mantener tu información actualizada y notificar inmediatamente cambios materiales.

• Atender los requerimientos de Apolo en plazos razonables.

8.2. Verificación reforzada (EDD)

En ciertas circunstancias —cuando tu perfil de riesgo o el de la operación lo requieran— Apolo aplicará Debida Diligencia Reforzada, incluyendo solicitud de información adicional sobre identidad, ocupación, actividades comerciales, historial financiero, fuente de fondos, fuente de patrimonio o el propósito de la relación comercial, así como verificación de medios adversos (adverse media checks). Tu cooperación oportuna es condición para mantener una Cuenta activa en buen estado.

8.3. Recursos por incumplimiento

Si tú o cualquier usuario autorizado incumple cualquiera de tus declaraciones, garantías o compromisos bajo estos Términos, entrega información inexacta o de otro modo no cumple con los requisitos de estos Términos o de las políticas de Apolo o de un Socio Financiero, Apolo tendrá el derecho de suspender o terminar cualquier orden y/o la Cuenta. Serás responsable por todas las pérdidas que Apolo, sus afiliadas y sus Socios Financieros sufran como resultado.

9. Cumplimiento ALD/CFT, monitoreo y reportes

9.1. Programa BSA/AML/OFAC

Apolo mantiene un Programa formal de Cumplimiento BSA/AML/OFAC, basado en un enfoque sensible al riesgo, alineado con la Bank Secrecy Act, las regulaciones de FinCEN, la USA PATRIOT Act, el régimen de sanciones de OFAC y las recomendaciones internacionales aplicables. El Programa incluye procedimientos de identificación y verificación del cliente (CIP), debida diligencia (CDD), debida diligencia reforzada (EDD) cuando corresponda, monitoreo continuo de transacciones, evaluación de sanciones, presentación de los reportes regulatorios exigidos, capacitación del personal, retención de registros, designación de un Oficial de Cumplimiento (CCO) y revisión periódica e independiente. Los detalles operativos del Programa son de carácter interno.

9.2. Conozca a su Cliente (KYC) y Conozca su Transacción (KYT)

Como condición para abrir y mantener una Cuenta, aceptas que apliquemos procedimientos KYC mediante Didit.me, incluyendo recopilación y verificación de información de identidad, beneficiarios finales (cuando corresponda), fuente de fondos y propósito de la relación, así como la asignación de un perfil de riesgo (alto, medio o bajo).

Adicionalmente, aplicamos procedimientos KYT (Know Your Transaction) mediante AML Bot para monitorear transacciones blockchain en tiempo real, evaluar el riesgo de las direcciones contraparte, identificar patrones de comportamiento, generar alertas y bloquear transacciones cuando el caso requiera revisión.

9.3. Sanciones

Monitoreamos a clientes, beneficiarios finales, representantes autorizados y contrapartes contra las listas OFAC SDN, sanciones del Consejo de Seguridad de la ONU, sanciones de la UE y HM Treasury del Reino Unido, y demás listas que la regulación aplicable exija, tanto al onboarding como de manera continua. Una coincidencia positiva resultará en el congelamiento inmediato de la Cuenta, los reportes regulatorios correspondientes (incluyendo Initial Blocking Report y Annual Report of Blocked Property ante OFAC) y la terminación de la relación.

9.4. Reportes regulatorios y prohibición de tipping-off

Cuando detectemos actividad inusual o sospechosa, podremos investigar internamente, escalar al CCO y presentar los reportes regulatorios exigidos a FinCEN —incluyendo Suspicious Activity Reports (SAR / FinCEN Form 111) y Currency Transaction Reports (CTR / FinCEN Form 112)—, así como otros reportes federales o estatales aplicables. La normativa federal nos prohíbe notificarte la presentación de un SAR (prohibición de tipping-off, conforme a 31 U.S.C. §5318(g)(2)).

9.5. Travel Rule

Para transmisiones de fondos por USD 3,000 o más, recopilaremos y transmitiremos a la institución financiera receptora la información del ordenante y del beneficiario que la regulación exija (31 CFR §1010.410(f)). Esta obligación aplica tanto a transmisiones en moneda fiduciaria como en moneda virtual (FATF Recommendation 16, IVMS101).

9.6. Retención de registros

Conservamos los registros de cliente, transacciones, KYC, comunicaciones y documentación regulatoria por al menos cinco (5) años después de terminada la relación, conforme a la BSA y las regulaciones aplicables. A solicitud de autoridad competente, los registros se ponen a disposición sin demora indebida.

9.7. Cooperación con autoridades

Cooperaremos plenamente con autoridades de aplicación de la ley, autoridades reguladoras y tribunales competentes que requieran información, pruebas o asistencia conforme a la ley aplicable, incluyendo respuestas a Grand Jury Subpoenas, National Security Letters y demás requerimientos legales. Reconoces y aceptas que podremos divulgar información de la Cuenta, transacciones y datos personales a tales autoridades cuando lo exija la ley o el cumplimiento del Programa BSA/AML/OFAC.

10. Comisiones, impuestos y retenciones

10.1. Comisiones

Apolo cobra una comisión que se calcula como porcentaje del monto de la orden o transferencia, o como tarifa fija, según el Servicio. La comisión vigente se publica en la Plataforma y/o se acuerda en el contrato comercial específico. Las comisiones se descuentan del depósito o se acreditan al cobro y se te informan antes de cada operación.

Las comisiones de Apolo no incluyen los cargos de tu banco, del banco receptor, de cualquier proveedor de billetera, ni los gas/mining fees aplicables a la red blockchain.

10.2. Impuestos

Apolo no presta asesoría tributaria ni legal. Eres responsable de los impuestos aplicables a tus transacciones, así como de recaudar, reportar y pagar el tributo correcto a la autoridad tributaria competente. Apolo podrá, sin estar obligada a ello, deducir las cantidades requeridas a retener por motivos tributarios. Apolo reportará las órdenes y los productos de las órdenes al Internal Revenue Service en la medida y forma exigidas por la ley aplicable.

11. Propiedad intelectual

11.1. Materiales de Apolo

El texto, gráficos, imágenes, logotipos, iconos, fotografías, contenido editorial, avisos, software y demás materiales que te proveemos, así como la forma en que se organizan o presentan (los "Materiales de Apolo"), están protegidos por las leyes de derechos de autor, marcas y demás normas de propiedad intelectual de los Estados Unidos y otras jurisdicciones aplicables. Los Materiales de Apolo nos pertenecen o están licenciados a Apolo por sus socios. Te concedemos el derecho de visualizar y usar los Materiales para uso personal y no comercial únicamente. Cualquier distribución, reimpresión o reproducción electrónica para cualquier otro propósito está expresamente prohibida sin nuestro consentimiento previo por escrito.

**11.2. **Feedback

Si nos entregas comentarios o sugerencias respecto de problemas, modificaciones o mejoras propuestas para los Servicios ("Feedback"), nos otorgas un derecho irrestricto, perpetuo, irrevocable, no exclusivo, totalmente pagado y libre de regalías para explotar el Feedback de cualquier manera y para cualquier propósito.

11.3. User Input

Cualquier carga, transmisión o entrada de datos, información o contenido por tu parte ("User Input") se considerará no confidencial. Apolo tendrá una licencia irrevocable y perpetua para usar, almacenar, cachear, publicar y distribuir tal User Input para cualquier propósito legal, incluyendo operar, prestar y mejorar los Servicios.

12. Restricciones de uso

Salvo que la legislación aplicable prohíba estas restricciones o cuentes con autorización escrita de Apolo, no podrás:

• Descargar, modificar, copiar, distribuir, transmitir, exhibir, ejecutar, reproducir, duplicar, publicar, licenciar, crear obras derivadas u ofrecer en venta cualquier información de los Servicios.

• Decompilar, realizar ingeniería inversa, desensamblar o decodificar los Servicios.

• Usar bots, hacks, mods o cualquier software no autorizado.

• Acceder o usar los Servicios de modo que pueda deshabilitar, sobrecargar, dañar o impedir los Servicios.

• Intentar obtener acceso no autorizado a los Servicios, a las cuentas de otros usuarios o a los sistemas conectados.

• Evadir, eliminar, alterar o desactivar medidas tecnológicas o protecciones de contenido.

• Usar VPN, TOR u otra herramienta destinada a evadir geo-bloqueos. Los IPs de jurisdicciones prohibidas son bloqueados automáticamente.

• Usar robots, arañas, rastreadores, scrapers u otros procesos automáticos sobre los Servicios.

• Introducir virus, troyanos, gusanos, bombas lógicas u otros materiales maliciosos.

• Negarte a cooperar con una investigación o a confirmar tu identidad.

• Enviar o recibir dinero o pagos fraudulentos.

• Violar cualquier ley o regulación aplicable.

Adicionalmente, te obligas a no utilizar los Servicios para ninguna de las actividades enumeradas en el Anexo B.

13. Servicios de terceros y proveedores

Para prestarte los Servicios, Apolo trabaja con proveedores tecnológicos y financieros, incluyendo —sin limitación— los siguientes:

• Didit.me**: **verificación de identidad, prueba de vida, verificación documental y screening contra listas de sanciones y PEP, tanto al onboarding como de manera continua. La política de privacidad de Didit.me describe su tratamiento de datos.

• **AML Bot: **monitoreo de transacciones blockchain (KYT), análisis de direcciones, evaluación de riesgo y trazabilidad de fondos en cadena.

• Bancos socios y procesadores de pagos para fiat (ACH, Wire, Zelle, SEPA, SWIFT, SPEI, PIX, CVU).

• Custodios calificados y proveedores de liquidez para activos digitales.

Los Servicios pueden mostrar, incluir o poner a disposición servicios, contenido, datos, aplicaciones o materiales de terceros, o enlaces a sitios web de terceros. Apolo no respalda los servicios y materiales de terceros. Tu acceso y uso de los mismos se rige por sus términos y condiciones aplicables. Apolo no es responsable ni hace representaciones respecto de tales servicios y materiales de terceros, incluyendo —sin limitación— su contenido o la forma en que tratan, protegen, gestionan o procesan los datos. Renuncias irrevocablemente a cualquier reclamación contra Apolo relacionada con tales servicios y materiales de terceros.

14. Sin garantías y límite de responsabilidad

14.1. Sin garantías

14.2. Límite de responsabilidad

Ninguna de las Entidades de Apolo, ni ninguno de sus respectivos oficiales, directores, gerentes, socios, empleados ni agentes o contratistas independientes, será responsable frente a ti por pérdidas que surjan de, se relacionen con o resulten de cualquier actividad conducida a través de la Cuenta, órdenes colocadas para la venta o compra de activos digitales, instrucciones para la transferencia de fondos, y cualquier otro uso de los Servicios, excepto hasta el punto y exclusivamente en la medida en que tus pérdidas sean reales y hayan sido definitivamente determinadas por un tribunal de jurisdicción competente o panel arbitral como resultado exclusivo de negligencia grave, mala conducta intencional o fraude de Apolo o de las Entidades de Apolo.

Tampoco seremos responsables por pérdidas (a) que surjan o resulten de actos, omisiones o servicios de terceros u otros participantes del mercado, o (b) que surjan o resulten de fallas de sistema, indisponibilidad, accesos no autorizados a la Cuenta, errores de cualquier tipo, acciones gubernamentales, eventos de fuerza mayor, suspensiones de mercado o cualquier otra causa fuera del control directo de Apolo.

Ninguna de las Entidades de Apolo será responsable por daños indirectos, especiales, incidentales, punitivos, consecuentes o ejemplarizantes, ni por pérdidas que no sean daños directos, incluidas pérdidas de negociación, utilidades perdidas y otras oportunidades de negocio perdidas.

15. Indemnización y fuerza mayor

15.1. Indemnización

Te obligas a defender, indemnizar y mantener indemne a Apolo, a nuestros Socios Financieros, y a nuestros respectivos oficiales, directores, accionistas, socios, contratistas independientes, empleados y agentes (las "Partes Indemnizadas") frente a todas las pérdidas, responsabilidades, honorarios de abogados y gastos relacionados, ya sea por actos ilícitos, contractuales o de otro tipo, que surjan de, se relacionen con o sean atribuibles, en todo o en parte, a reclamos, juicios o procedimientos presentados por un tercero contra una Parte Indemnizada relacionados con tu incumplimiento de estos Términos o con cualquier actividad relacionada con tu uso de los Servicios.

Esta cláusula sobrevive la terminación de los presentes Términos.

15.2. Fuerza mayor

Apolo no será responsable por demoras, fallas en el desempeño o interrupciones del servicio que resulten directa o indirectamente de volatilidad significativa del mercado, casos fortuitos, actos de autoridades civiles o militares, actos de terroristas, disturbios civiles, guerra, huelgas, incendios, interrupciones de servicios de telecomunicaciones o internet, fallas de equipos o software, pandemias, otras catástrofes o cualquier otra ocurrencia fuera de su control razonable. Si un evento de fuerza mayor persiste por más de treinta (30) días consecutivos, cualquiera de las partes podrá terminar los Servicios afectados sin responsabilidad, sin perjuicio de tu derecho a recuperar fondos en custodia.

**16. Privacidad y consentimiento E-**Sign

16.1. Privacidad

El tratamiento de tus datos personales se rige por la Política de Privacidad de Apolo, disponible en www.apolocapital.io, la cual se incorpora por referencia a estos Términos. La Política describe en detalle las categorías de información recopilada (incluyendo nombre, fecha de nacimiento, dirección, teléfono, correo, número de identificación tributaria, copias de identificación, comprobantes de domicilio, datos biométricos para verificación de identidad y direcciones de billetera), las finalidades del tratamiento, los terceros con los que se comparte (Didit.me, AML Bot, Socios Financieros), los plazos de conservación y tus derechos.

Los datos recopilados específicamente en el marco de los procedimientos BSA/AML/OFAC se procesan exclusivamente para tales fines regulatorios y pueden ser divulgados a FinCEN, OFAC, IRS y autoridades federales o estatales del orden público y judiciales cuando lo exija la ley.

16.2. Consentimiento de comunicaciones electrónicas (E-Sign)

Apolo o sus Socios Financieros enviarán todas las notificaciones y comunicaciones contigo ("Comunicaciones") a la dirección de correo electrónico asociada con la Cuenta. Aceptas recibir todas las Comunicaciones electrónicamente. Para asegurar la recepción, debes mantener tu dirección de correo electrónico actualizada y notificar inmediatamente cualquier cambio. La entrega de cualquier Comunicación a la dirección de correo registrada se considera válida. Si una Comunicación es devuelta como no entregable, Apolo se reserva el derecho de bloquear el acceso a la Cuenta hasta que se proporcione y confirme una dirección válida.

La cláusula completa de Consentimiento Electrónico (E-Sign Disclosure) se encuentra en el Anexo C. Las firmas electrónicas, firmas digitales y registros electrónicos tienen plena validez legal conforme a la U.S. Electronic Signatures in Global and National Commerce Act (E-SIGN Act, 15 U.S.C. §7001 y siguientes) y la Uniform Electronic Transactions Act (UETA), tal como ha sido adoptada en el Estado de Florida (Fla. Stat. §668.50).

**17. Resolución de disputas: arbitraje y **opt-out

17.1. Acuerdo de arbitraje

Esta Sección 17 constituye nuestro acuerdo para arbitrar todas las disputas que surjan o se relacionen con estos Términos y con la relación entre las partes (los "Reclamos"). Esto incluye Reclamos presentados por Apolo contra ti, por ti o cualquier persona conectada contigo contra Apolo o cualquiera de sus afiliadas. Renuncias al derecho a litigar un Reclamo en un tribunal y al derecho a juicio por jurado. No se permiten arbitrajes de clase, acciones de clase, acciones de private attorney general ni consolidaciones con otros arbitrajes.

17.2. Mediación previa

Antes de iniciar arbitraje, las partes someterán cualquier disputa que no hayan podido resolver directamente a mediación ante la American Arbitration Association ("AAA") en Miami, Florida, o en una ubicación acordada. Si las partes no logran una resolución mutuamente aceptable mediante mediación dentro de sesenta (60) días desde el inicio, acuerdan someter la disputa a arbitraje vinculante.

17.3. Arbitraje vinculante

Todos los Reclamos serán decididos por arbitraje individual vinculante con un solo árbitro administrado por la AAA conforme a sus reglas. Las copias de las reglas y formularios de la AAA están disponibles en www.adr.org o llamando al 1-800-778-7879. Cualquier audiencia se realizará en el distrito judicial federal donde residas a la fecha de ejecución de estos Términos. El árbitro aplicará el derecho sustantivo del Estado de Florida y será consistente con la Federal Arbitration Act, 9 U.S.C. §§ 1–16 ("FAA").

La decisión arbitral será vinculante y podrá registrarse como sentencia en cualquier tribunal con jurisdicción. El árbitro podrá conceder medidas declarativas o cautelares solo respecto de la parte individual que las solicite. La decisión no tendrá efecto precedential ni de collateral estoppel sobre Reclamos presentados por terceros. Los Reclamos individuales en small claims court no estarán sujetos a esta cláusula mientras se mantengan ahí. El árbitro tendrá autoridad exclusiva para interpretar el alcance y exigibilidad de este Acuerdo.

17.4. Costos del arbitraje

El pago de las tarifas se rige por las reglas de la AAA, salvo que demuestres que tales costos serían prohibitivamente más onerosos que un proceso judicial; en tal caso, Apolo cubrirá la diferencia que el árbitro determine necesaria (sujeto a reembolso si el árbitro determina que el reclamo es frívolo conforme al estándar de la Federal Rule of Civil Procedure 11(b)).

17.5. Derecho a optar por excluirte (Opt-Out)

18. Ley aplicable y jurisdicción

Estos Términos y tu acceso o uso se regirán y construirán conforme a las leyes del Estado de Florida, EE.UU., sin atender a sus principios de conflicto de leyes. Cualquier disputa entre las partes que surja o se relacione con estos Términos y que no esté sujeta a arbitraje o no pueda ventilarse en small claims court, se resolverá ante los tribunales estatales o federales del Estado de Florida y de los Estados Unidos.

Leyes de exportación y sanciones

No exportarás ni reexportarás, directa o indirectamente, los Servicios u otra información o materiales proporcionados por Apolo, a cualquier país para el cual los Estados Unidos requieran licencia de exportación o aprobación gubernamental. Los Servicios no podrán ser exportados (a) a ningún país sujeto a embargo de los EE.UU. o designado como "de apoyo al terrorismo"; o (b) a cualquier persona en cualquier lista del Gobierno de los EE.UU. de partes prohibidas o restringidas. Al usar los Servicios, declaras y garantizas que no te encuentras en tal país ni en tal lista.

19. Modificaciones y disposiciones generales

19.1. Modificaciones

Apolo se reserva el derecho de modificar estos Términos y los Servicios en cualquier momento. Puedes consultar la versión vigente en www.apolocapital.io. Las modificaciones serán efectivas inmediatamente y aplicarán a órdenes pendientes y a cualquier uso posterior de la Cuenta. El uso continuo de la Cuenta significa que has consentido las modificaciones. Si no estás de acuerdo, deberás cerrar inmediatamente tu Cuenta. Ninguna modificación aplicará a una disputa para la cual ya se haya iniciado un arbitraje antes del cambio.

19.2. Divisibilidad

Si cualquier disposición se considerara inválida o inejecutable, dicha disposición se modificará e interpretará para alcanzar sus objetivos en la mayor medida posible bajo la ley aplicable; la validez del resto no se verá afectada.

19.3. No renuncia

Estos Términos no se interpretarán como renuncia a derechos que no pueden renunciarse bajo la ley aplicable, incluyendo las leyes estatales aplicables de transmisión de dinero del estado donde te encuentres. La omisión de Apolo de exigir cumplimiento estricto no se considerará renuncia.

19.4. Cesión

Apolo se reserva el derecho de ceder sus derechos a cualquier afiliada, sucesor o tercero a su sola discreción. Si Apolo es adquirida o se fusiona, podrá transferir o ceder los datos personales recopilados como parte de la operación. No puedes ceder ningún derecho o licencia otorgada bajo estos Términos sin nuestro consentimiento previo por escrito.

19.5. Subcontratación

Apolo podrá contratar subcontratistas, afiliadas u otros terceros para prestar cualquier servicio u obligación bajo este Acuerdo en su nombre. Apolo permanecerá responsable del cumplimiento de sus obligaciones.

19.6. Supervivencia

Todas las disposiciones que por su naturaleza extiendan más allá de la expiración o terminación de estos Términos —incluyendo propiedad intelectual, descargos de garantía, limitación de responsabilidad, indemnización, arbitraje, ley aplicable, retención de datos y disposiciones generales— sobreviven la terminación.

19.7. Acuerdo íntegro

Estos Términos, la Política de Privacidad y todos los demás términos incorporados, comprenden el entendimiento y acuerdo íntegro entre Apolo y tú respecto de la materia de estos Términos, y reemplazan cualquier discusión, acuerdo y entendimiento previo (incluyendo cualquier versión anterior).

19.8. Aviso a residentes de California

Si eres residente del Estado de California, conforme al Cal. Civ. Code §1789.3, podrás presentar quejas ante la Complaint Assistance Unit of the Division of Consumer Services del California Department of Consumer Affairs, por escrito a 1625 North Market Blvd., Suite N 112, Sacramento, CA 95834, o por teléfono al (800) 952-5210.

19.9. Idioma

Esta versión en español está disponible para tu conveniencia. En caso de inconsistencia material con la versión en inglés, prevalecerá la versión en inglés firmada por las partes.

20. Cómo contactarnos

Para asuntos relacionados con cumplimiento BSA/AML/OFAC, reportes a autoridades o consultas regulatorias, dirígete al Chief Compliance Officer al correo institucional indicado.